员工出差回来贴发票、写报销单、找主管签字、跑财务、等转账——一套下来 7-10 天。把这个流程搬上线：发票拍照上传、报销单自动汇总、主管移动端审批、财务一键打款，3 天结清成为标配。
提交、审批、财务、打款 4 段流程全部数字化
移动端拍照即传，自动 OCR 识别金额 / 发票代码 / 开票日期，免手工录入
一张报销单含多条费用明细（餐费 / 交通 / 住宿），分类汇总，归属科目自动匹配
按金额阶梯路由：1000 元内主管批，5000 内部门总监，5000 以上 CFO 终审
报销关联部门预算 / 项目预算，超额自动预警 + 触发额外审批节点
财务收到通过的报销单复核发票真伪 / 抬头税号，确认无误后打款；可对接网银批量付款
报销单 + 发票 + 审批记录自动生成会计凭证，归档可作税务审计证据
OCR 识别明细
过去财务最头疼的是员工报销单上的数字与发票对不上：写错 1 位、漏 1 张、复填重了。OCR 自动识别金额 / 抬头 / 开票日期填入报销单，员工只需勾选费用类型，错填空间趋近于零。
各部门报销汇总（万元）
月末财务对账要把当月所有报销单按部门 / 科目分类汇总，过去靠人工汇总要 3 天。系统按多个维度自动汇总，对账表一键导出，财务月结时间缩到 1 天。
出差结束当天提报销单，发票拍照上传 OCR 识别，主管 + 财务接力 3 天到账
团建餐费 / 客户招待 / 出租车票，员工累积一周一次性提交，避免频繁打扰主管
项目专项预算，报销时关联项目编号，财务按项目维度汇总成本
员工参加外部培训费用报销，附讲师证书 / 培训证明，对应入培训档案
费用申请是审批的特化场景，跟通用审批 / 文档归档 / 通讯录都有交集